Chứng từ nên được lưu giữ ít nhất vài năm. Việc phải giải trình dòng tiền khi mua nhà là điều người mới ít khi lường trước.

Chuyển tiền qua biên giới phải khai báo khi vượt ngưỡng. Ngân hàng có thể hỏi bất kỳ khoản nào.

Khoản tiền lớn không giải thích được là rủi ro pháp lý thực sự đáng lo. Một tài khoản riêng cho từng mục đích làm việc đối chiếu dễ hơn rất nhiều.

Thu nhập khác cũng phải kê khai.
Việc đối chiếu tổng thu nhập khai báo với tổng dòng tiền thực tế là bước kiểm tra cơ bản.

Đừng cho mượn tài khoản ngân hàng. Giao dịch với người lạ nên được hạn chế tối đa.